第一笔，以"材料采购"名义转给瑞达建材有限公司——这家公司法人是周建国的小媳妇刘秀丽，注册资本五十万，办公地址是一个居民楼里的一居室。瑞达建材收到钱后，分拆成多笔转到周建国、周国良、刘秀丽的个人账户，再通过这些账户去向不明。

第二笔，以"工程预付款"名义转给一家叫"宏达建筑"的公司——跟1999年那个宏达实业只差两个字，法人是周建国的远房亲戚。宏达建筑收到钱后，一部分付了真实的施工费，大部分又通过层层转账回流到周建国控制的账户。

第三笔，直接以"借款"名义从瑞达地产账上转到周建国个人账户，名义是"股东借款"——这种借款在民营企业里常见，但通常很快会还。周建国的"借款"从来没还过。

到二〇〇二年上半年，龙凤大厦累计预售回款一亿两千万。但账上真正还能动的钱，不到两千万。

施工方的工程款拖了六个月，材料商的货款欠了一堆，银行的贷款利息四个月没付。

楼盖到第十八层，停工了。

这些事情，周建国做得很隐蔽。账户走账经过好几层，公司之间的法律关系也经过律师设计，表面上看不出大问题。

但他不知道的是，从二〇〇〇四月开始，他的每一笔大额资金进出，都在人民银行哈尔滨中心支行反洗钱科的"重点关注名单"上挂着。

每个季度，老赵都会收到一份瑞达地产的可疑交易分析报告。

报告上的数字越来越触目惊心。

老赵做事很稳。

他没有大张旗鼓地调查，也没有惊动周建国。每季度收到银行的可疑交易报告后，他就自己一个人关在办公室里看，看完了锁进保险柜，不给任何人看。

他看到了什么？

二〇〇一年第三季度：瑞达地产向瑞达建材转账三笔，合计一千二百万，备注"材料款"。瑞达建材收款后，资金在三天内分六笔转入六个个人账户。老赵让银行的朋友查了一下，六个账户的开户人都姓周。

二〇〇一年第四季度：瑞达地产向宏达建筑转账八百万，备注"工程款"。宏达建筑留的联系地址是道口区一个门面房，老赵抽空开车路过看了一眼——关门的，门上贴着"此房出租"。

二〇〇二年第一季度：周建国个人账户收到瑞达地产"借款"一百二十万。同一周，周国良的账户向境外汇出十五万美元，收款行是香港的一家银行。

二〇〇二年第二季度：瑞达建材向一个叫"温哥华置业"的境外公司汇出两笔款项，合计八十万美元。老赵查了一下，"温哥华置业"在英属维尔京群岛注册，没有任何公开信息。

二〇〇二年第三季度：瑞达地产的预售款进账开始减速，但向关联公司的转账没有减速。

二〇〇二年第四季度：刘秀丽办了护照，申请了加拿大十年多次往返签证。